카드 테스트 사기(일명 카드 사기)는 온라인 상점에서 매우 심각하고 만연한 문제입니다. 사기범들은 도난당한 신용카드 정보를 대량으로 구매합니다. 그런 다음, 해당 카드를 사용하여 다양한 온라인 상점에서 저가 상품을 구매하려고 시도합니다. 이들의 목표는 카드가 활성화되어 있는지, 그리고 구매가 판매자의 사기 탐지 시스템에 통과하지 못하는지 확인하는 것입니다 더포인트 플리핑.
카드 테스트 사기의 결과
가맹점은 카드 테스트 사기의 결과를 인지해야 합니다. 카드 테스트 시도의 주요 영향 중 하나는 높은 거래 수수료입니다. 승인 및 거부된 모든 거래에 수수료가 부과되기 때문입니다.
사기범이 도난당한 카드를 사용하여 구매에 성공했다면, 해당 고객의 결제 내역은 일반 고객의 결제 내역과 동일하게 표시됩니다. 결과적으로 사기 탐지 도구는 해당 사기범의 향후 구매 내역을 제대로 확인하지 못해 막대한 재정적 손실을 초래할 수 있습니다. 이러한 사실이 해당 신용카드의 실제 사용자들에게 알려지면, 엄청난 규모의 지불 거절이 발생할 것입니다.
그 외에도, 결제 게이트웨이는 환불 건수가 너무 많을 경우 판매자를 고위험 판매자로 표시합니다. 결제 게이트웨이는 합법적인 구매자의 결제를 거부할 수도 있습니다. 또한, 판매자는 해당 게이트웨이를 통한 결제 수락이 차단될 위험에 처해 있습니다.
판매자는 고객의 거래 수준을 면밀히 모니터링해야 합니다.
온라인 판매자는 고객의 거래를 지속적으로 모니터링해야 합니다. 구매 동향을 면밀히 검토하여 사기성 구매를 쉽게 적발할 수 있습니다. 판매자의 주의가 필요한 몇 가지 사례가 있습니다. 예를 들어, 단시간 내에 여러 건의 주문이 접수되는 것은 의심스러운 것으로 간주되며, 특히 같은 고객이 여러 개의 신용카드를 사용하여 구매하는 경우 더욱 그렇습니다. 익명 IP 주소나 블랙리스트에 등록된 IP 주소를 사용하여 접수된 주문 또한 의심스러운 것으로 간주됩니다. 이러한 고위험 주문이 승인될 경우, 판매자는 환불 및 매출 손실을 입을 수 있습니다. 따라서 판매자는 경계를 늦추지 않고 해당 주문이나 고객에게 직접 검토를 요청해야 합니다. 사기 행위를 발견하면 즉시 주문을 취소하는 것이 좋습니다.
사기꾼들은 해외에 있습니다
대부분의 카드 테스트 시도에서 사기범은 실제로 해외에 있습니다. 따라서 구매자의 IP 주소에 지리적 위치 정보를 사용하는 것은 사기 방지에 필수적입니다. 특정 국가에서 사기 구매가 많이 발생하는 경우, 판매자는 해당 국가에서 온 구매자를 블랙리스트에 등록해야 합니다. 또한, 배송지 주소와 청구지 주소가 동일한 경우 사기일 가능성이 있으므로 해당 주문을 취소하는 것도 고려해 볼 수 있습니다.
모든 주문을 수동으로 확인하고 검증하는 대신, 위치 정보 검증 서비스를 이용하는 것이 좋습니다. IP 위치 정보 서비스를 통해 국가, 지역, 도시, ISP, 프록시 등의 IP 위치 정보를 얻을 수 있기 때문입니다. 판매자는 이러한 위치 정보 데이터를 통해 어떤 구매자가 의심스러운지 파악하고 너무 늦기 전에 추가 조치를 취할 수 있습니다.
의심스러운 구매자의 신원을 확인하세요
판매자는 구매자가 의심스러워 보이는 경우 신원 확인을 선택해야 합니다. 합법적인 고객이라도 때때로 의심스러워 보일 수 있기 때문입니다. 이메일, SMS 또는 전화 확인을 통해 구매자의 신원을 확인하는 것이 좋습니다. 전자상거래 사이트에 가입하는 사용자에게 이메일 확인 링크를 보내는 것이 좋습니다. 사용자는 수신된 링크를 클릭하여 합법적인 사용자임을 인증해야 합니다. 사용자가 무료 이메일을 통해 가입하는 경우 SMS 확인을 사용할 수 있습니다. 사용자에게 일회용 비밀번호(OTP)가 전송되면 사용자는 OTP 코드를 입력해야 합니다. 입력한 OTP 코드가 정확해야 확인이 완료됩니다. 어떤 형태의 신원 확인도 원하지 않는 사용자는 즉시 차단할 수 있습니다.